Denuncian ante Condusef delito de fraude crediticio
Ciudades
Nallely de León Montellano
De acuerdo con datos proporcionados por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) en Zacatecas existen 17 denuncias por suplantación de razón social por parte de personas físicas y morales (empresas).
Tales denuncias fueron presentadas ante esta institución por las 17 empresas financieras afectadas y debidamente constituidas e inscritas ante el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres).
En contexto, las instituciones denunciantes se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos por personas que en la práctica comprometen a las y los usuarios con créditos cuyos intereses impiden que la deuda adquirida quede debidamente saldada.
En contraste con lo anterior, son 60 usuarias y usuarios víctimas de fraude que han decidido denunciar ante Condusef, lo cual, al ser víctimas de empresas que no están constituidas, consideran tales denuncias como improcedentes.
Sin embargo, los casos se canalizan a la Fiscalía General de Justicia del Estado de Zacatecas (FGJEZ), donde se le está dando seguimiento a cada uno.
Asimismo, afortunadamente existen sólo dos casos en que la Condusef ha tenido incidencia directa, al venir directamente de empresas financieras debidamente reguladas ante las autoridades, mismas que han sido resueltas con éxito
Saúl Alfonso Hurtado Rizo, subdelegado de Condusef precisó que cualquier tipo de institución, desde un banco, una sociedad financiera de objeto múltiple, una Afore o una aseguradora son sujetos de ser usurpados por este tipo de empresas fraudulentas.
“Los delincuentes no se detienen; utilizan los nombres de entidades que están debidamente reguladas y constituidas para llegar a las personas”, comentó.
Estos operadores ficticios se dedican a hostigar a los deudores con amenazas de juicios mercantiles, penales y, en algunos casos hacen pública la imagen del deudor, lo cual está tipificado como delito y se sanciona vía penal.
El subdelegado mencionó que estos fraudes son promovidos a través de redes sociales, así como volantes, correo electrónico y en algunos casos vía mensaje de texto, mediante los cuales enganchan a las personas bajo la promesa de préstamos inmediatos sin consulta de buró de crédito y avales, entre otros, les permite abusar de las necesidades financieras de usuarios.
“Una institución debidamente regulada y registrada ante las autoridades revisa el buró de crédito para ver en qué estatus te encuentras a nivel crediticio”, recalcó
Uno de los mayores problemas para los usuarios y lo que facilita a estas empresas a cometer estos fraudes es la proporción de datos personales, es decir la identificación oficial, comprobante de ingresos, comprobante de domicilio, datos que pueden estar siendo proporcionados a delincuentes”.
Como principal recomendación, la Condusef sugiere evitar contratar préstamos en los que se tenga que dar un anticipo, mismo que, según los defraudadores, son destinados al pago de seguros de vida, alguna fianza o gastos de administración, lo cual, una vez enviado no es devuelto nuevamente.
"Primeramente hay que asegurarse de que la institución financiera esté registrada en la Condusef para evitar ser víctima de fraude".
Evitar cerrar tratos de carácter financiero a través de cualquier red social, así como la firma de documentos sin antes leerlos pueden ser de suma importancia para evitar situaciones no convenidas.
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/CR
